この記事では、ゼニ夫婦の2021年4月～2021年10月までの投資実績を公開します。
8月に投資信託の付け替えをしたため、少し実績が見にくいところもあります。
Youtubeでも配信しているので、動画で見たい方は、こちらからどうぞ！
ゼニ夫婦の現在の投資実績を公開！
現在のポートフォリオ
まずはゼニ夫婦の目標とするポートフォリオです。
国債が1割、株が約6割です。
メインは、株のインデックス投資信託：40%と、高配当株：23%で、特に米国株の比率は全体の半分を占めます。
次に、2021年10月現在の、ゼニ夫婦の実際のポートフォリオ（仮想通貨除く）です。
※グラフは国の分類で表示しています
株のインデックス投資信託の中では、先進国株が最も多いですが、先進国株の対象国比率は、米国が7割以上を占めるため、投資信託は先進国株≒米国株と考えています。
個別株では、日本株と中国株も現在は多く持っているので、タイミングをみて売却していき、米国高配当株に投資していく方針です。
先進国債や、米国株投資信託の割合がまだ目標より少ないため、毎月の投資信託の投資額を調整しました。
資産全体の推移
次に2021年4月～10月の資産総額（貯金含む、仮想通貨除く）の推移を見てみます。
仮想通貨を除くのは、価格の変動が激しすぎて、全体資産の推移がよくわからなくなってしまうためです。
4月~10月にかけて、資産総額（仮想通貨除く）は8%増加しました。
毎月給料が入るため、当然ながら徐々に増えていくはずですが、7月~10月はあまり変化していません。
ここ3か月は、株の成績があまりよくなかったためだと思います。
8月に一度資産が急降下しているのは、投資信託の付け替えの反映にタイムラグがあったためです。
次に、投資をしている資産の評価損益率（仮想通貨を含む）の推移を見てみます。
仮想通貨の価格のアップダウンが激しすぎて、評価損益率もかなり上下しています。
評価損益率は、元本から何％上昇したかを示しているため、100%は元本の2倍になっていることになります。
評価損益率（仮想通貨を除く）の推移も見てみます。
評価損益率はなんだか、この半年ほどで段々下がってきていますね・・・
評価損益率が下がっている理由をみるため、資産別（REIT、ゴールド、株、国債）の評価損益率の推移を見てみます。
株は7月～10月までは下がり傾向です。
株は保有している投資信託の付け替えなどを行ったため、評価損益率が下がっています。
REITは4月～7月までは上昇していましたが、9月～またやや下がり、10月になって少し回復してきました。
ゴールドは6月頃からしばらく価格が下がっていましたが、9月からまた上昇しています。
国債は8月に日本国債を全て売却し、先進国債が残ったため利益率が上がりました。
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資産別の投資実績
続いて、各資産（株、、REIT、国債、ゴールド、仮想通貨）別の評価損益率の推移を国別にみて、詳しく考察していきます。
株式（投資信託、ETF）
株の投資信託とETFです。
8月に先進国株と日本株が、がくっと下がっていますが、これは投資信託の付け替えたためです。
先進国株と日本株を売却し、米国株等へ付け替えたため、全体の評価損益率が下がりました。
今後また徐々に上昇していくことを期待しますが、株式市場の動向によると思います。
米国株はテーパリングの影響で株価が下がると言われていますので、しばらくは下がっていくかもしれません。
投資信託については、以下の記事も参考にしてください。
個別株
個別株の国別評価損益率推移です。
最近は日本でのコロナワクチン接種率の増加からか、日本株の回復が顕著でした。
一方で、中国は政府の政策による学習塾の非営利化や、中国恒大ショックがあり、成績は非常に悪いです。
中国株は情報も取得しにくく、決算がよくても、急な中国政府の政策により影響されることもあるので、今後の追加投資は控える方針です。
今後日本株は、業績回復株を売却していき、中国株もタイミングを見て売却していく予定です。
米国株はこれまで成長株を中心に投資していましたが、今後は高配当株を中心に毎月少しずつ購入していく予定です。
REIT
次にREITです。
REITはJ-REITや海外REITの投資信託と、個別のJ-REITを保有しています。
※J-REITは投資信託と個別J-REITを合わせた成績を示しています
J－REITは日銀の買い入れもあり、コロナ禍から徐々に回復してきていましたが、ここ最近は少し低迷しています。
元々個別のJ-REITは価格の上昇よりも、分配金を期待して購入したものなので、大きなキャピタルゲインは狙っていません。
個別の J-REITは今後の業績も見つつ、下がったタイミングで購入していく予定です。
海外REITは、積立投資信託で毎月継続的に投資してきます。
REITがどういうものかは、以下の記事を参考にしてください。
国債
国債は海外債の投資信託の積立投資だけです。
日本国債は8月に全て売却済みです。
現在はeMaxisSlimの先進国債を、毎月積み立て投資しています。
ゼニ夫婦の目標ポートフォリオでは、先進国債10%ですが、今はまだ5.7％なので、今後も少しずつ積み立てていきます。
ゴールド
続いてゴールドです。
ゴールドは6月以降しばらく低迷していましたが、最近また回復してきました。
今後米国株がしばらく下がる可能性があるため、ゴールドは逆に上がっていくかもしれません。
株とは別の資産に分散投資する観点で、目標ポートフォリオの5%を目指しています。
現在は11%と少し割合が多くなっているので、毎月の積立投資をいったんストップしました。
仮想通貨
最後に仮想通貨です。
仮想通貨は今年に入って、かなり乱高下していました。
5月まで順調に上がっていた仮想通貨は、その後すごい勢いで下がり続けましたが、7月からはまた上昇傾向にあります。
米国でビットコイン先物ETFが承認される等、良いニュースも出てきたので、今後の上昇も期待しています。
仮想通貨の投資戦略については、以下の記事を参考にしてください。
投資信託では、特に先進国株は長期で積立投資をしていたため、よい成績が出せていると思います。
先進国株は7割以上が米国への投資になっています。
今後は、米国株への長期での積立投資信託をメインに、個別株やその他資産へも分散投資し、リスク分散もしていきます。
ゼニ夫婦があと何年でFIREを達成できるか、以下の記事をもとにシミュレートしてみました。
資産運用年率4.4％の場合：4年後、3.5%の場合：7年後にFIREを達成できる計算です！
ゼニ美はぎりぎり30代でFIREを達成できるかもしれません。
2021年1月~10月までの配当実績は、以下の記事をみてください。
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